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10 acciones y bonos que se beneficiarán de la subida de la tasa de la Fed


La Reserva Federal finalmente hizo lo que ha estado insinuando durante algún tiempo y elevó el objetivo en su tasa de referencia en un cuarto de punto porcentual. Es el primer aumento de las tasas de interés después de pasar gran parte de la última década con tasas de interés cercanas a cero.

Las tasas de interés seguirán siendo históricamente bastante bajas, pero algunas inversiones pueden disminuir en valor a corto plazo. Después de todo, es el entorno de baja tasa de interés lo que ha impulsado en parte el aumento en los precios de las acciones en los últimos años.

Dicho esto, aún es muy posible obtener ganancias incluso cuando las tasas de interés suban. Hay algunos sectores del mercado que aman las tasas más altas, y en general, un aumento en las tasas es una señal de la Fed de que la economía de la nación es saludable. (Ver también: esto es cuánto podría costarle el aumento de la tasa de interés de la Fed)

Aquí hay diez inversiones que podrían responder bien a medida que las tasas de interés suban.

1. SPDR S & P Regional Bank ETF [NYSE: KRE]

Cuando las tasas de interés suben, a los bancos pequeños les va bastante bien porque hay más personas dispuestas a aumentar sus tenencias de efectivo. Este ETF cuenta con muchos bancos pequeños fuertes en su cartera, incluidos Bank of the Ozarks y Great Western Bancorp. Este ETF ha tenido un retorno de más del 13% en el último año, lo que sugiere que la anticipación de tasas más altas ya puede colarse en el precio. Pero aún vale la pena comprar.

2. Wells Fargo [NYSE: WFC]

Si los bancos más pequeños no son lo tuyo, echa un vistazo a algunos grandes bancos. El inversor multimillonario Warren Buffet posee más acciones de Wells Fargo que ninguna otra compañía. Los nuevos préstamos otorgados por el banco se beneficiarán de las tasas más altas, al igual que cualquier préstamo de tasa variable existente. Otros grandes bancos que vale la pena ver incluyen US Bancorp y BNY Mellon.

3. Schwab Short-term US Treasury ETF [NYSE: SCHO]

La sabiduría convencional es que un alza en las tasas de interés hace que los bonos a largo plazo sean menos atractivos, pero los bonos a corto plazo tienen un buen rendimiento. Considere que el rendimiento en una nota de tesorería de dos años alcanzó recientemente un máximo de un año. Charles Schwab informó que durante los tres períodos en que la Reserva Federal subió las tasas desde 1990, los bonos a corto plazo fueron el único sector que registró aumentos cada vez. Este ETF de Schwab tiene algunas de las tarifas de rebajas en el mercado, por lo que es una buena compra si está interesado en inversiones de renta fija. El ETF Short Treasury Bond de iShares también está bien considerado.

4. Apple [NYSE: APPL]

Es la compañía más grande del mundo. Tiene un balance muy saludable. En un momento de elevar las tasas y la incertidumbre general, es bueno estar con empresas que tienen márgenes sólidos, mucho efectivo y poca volatilidad. Cualquier acción de primera clase con un largo historial de crecimiento constante es una buena compra en este entorno.

5. Alphabet [NYSE: GOOGL]

Otra de las compañías más grandes y estables del mundo, muy probablemente no afectada por un aumento en las tasas de interés. Invertir en la empresa matriz de Google puede ayudarlo a mantenerse aislado de cualquier incertidumbre del mercado en los próximos meses.

6. MetLife [NYSE: MET]

Hay pocos sectores que claman por un aumento de las tasas de interés más que las aseguradoras de vida. Estas empresas dependen del ingreso de intereses para aumentar sus márgenes, por lo que generalmente no han sido entusiastas del entorno de baja tasa de interés. MetLife es la compañía más grande en este sector. Prudential y New York Life también merecen una visita.

7. Accushares VIX Index ETF [NYSE: VXUP]

No está del todo claro cómo reaccionarán los mercados ante las noticias del aumento de la tasa de interés, pero la mayoría de los observadores pronostican cierta cantidad de volatilidad en el corto plazo. Puede capitalizar esa volatilidad comprando acciones de este ETF basadas en el índice de volatilidad más común. Es un producto esotérico, y no invertiría los ahorros de mi vida en él, pero podría ser una forma de sacar provecho de la incertidumbre de los inversores.

8. Starbucks [NYSE: SBUX]

Si la Fed está subiendo las tasas de interés, está enviando una señal de que cree que la economía está en buena forma. Y una economía fuerte significa que las personas se están desempeñando lo suficientemente bien como para permitirse artículos discrecionales, incluida la taza de café de la mañana. Starbucks es un líder en el área de restaurantes / alimentos, y debería beneficiarse de una economía sólida en general.

9. Mastercard [NYSE: MA]

Goldman Sachs colocó a esta compañía de tarjetas de crédito en su lista de acciones de "calidad" que vale la pena comprar antes de un alza de tasas, y su razonamiento es sólido. Si la economía es fuerte a los ojos de la Fed, entonces es lo suficientemente fuerte como para que la gente compre más bienes y servicios. A las empresas como Mastercard les va mejor cuando las personas van de compras.

10. Chipotle Mexican Grill [NYSE: CMG]

Las acciones de este burrito se han derrumbado en los últimos meses, en parte debido a que la empresa está vinculada a casos de e.coli en todo el país. Pero suponiendo que los casos no son indicativos de un problema mayor con el restaurante, esta es una empresa bien considerada con un balance sólido. Las acciones de Chipotle deberían estar listas para un rebote con la Fed mostrando confianza en la economía de la nación.

¿Su cartera será ayudada o perjudicada por el reciente aumento de las tasas de la Fed?